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郵儲(chǔ)銀行甘孜州分行成功攔截一起“征信修復(fù)”電信詐騙案件

甘孜日?qǐng)?bào)    2022年06月29日

本網(wǎng)訊 近日,郵儲(chǔ)銀行甘孜州分行的信用卡客戶王某接到“郵政銀行”發(fā)送的通知短信,短信內(nèi)容為其信用卡已經(jīng)出現(xiàn)逾期行為,根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,要求王某在銀行即將上報(bào)失信人員名單前進(jìn)行處理,直至解除逾期狀態(tài)。隨后該客戶接到一個(gè)座機(jī)電話,對(duì)方自稱郵儲(chǔ)銀行的工作人員,告知其在郵儲(chǔ)銀行的信用卡出現(xiàn)逾期,現(xiàn)已被拉入“征信黑名單”,不過只要王某配合轉(zhuǎn)賬,他們可以幫助其解除“征信黑名單”。對(duì)方通過電話遠(yuǎn)程誘導(dǎo)王某進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作,并告訴王某“資金并不會(huì)進(jìn)入任何人的賬戶,只是做個(gè)測(cè)試”。王某按照對(duì)方的要求,向?qū)Ψ教峁┑膫€(gè)人賬戶試探性轉(zhuǎn)入一筆小金額款項(xiàng),但操作失敗。王某掛斷電話后立即趕到該行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)賬金額達(dá)20余萬元。該行工作人員按流程對(duì)客戶業(yè)務(wù)信息進(jìn)行了仔細(xì)詢問,看到客戶神情緊張、吞吞吐吐、語焉不詳?shù)谋憩F(xiàn),該行人員頓時(shí)對(duì)該筆業(yè)務(wù)產(chǎn)生了懷疑。此時(shí)對(duì)方又打電話來詢問轉(zhuǎn)賬情況,王某表示正在銀行柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),但對(duì)方稱不能在柜臺(tái)辦理,只接受手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬。此時(shí),該行工作人員已大致確認(rèn)這是一起以“征信修復(fù)”為誘餌的電信詐騙案件。

結(jié)合當(dāng)前正在開展的“征信修復(fù)”亂象專項(xiàng)治理百日行動(dòng)和前期該行組織的防范堵截電信詐騙等方面知識(shí)培訓(xùn)和預(yù)案演練工作,該行工作人員一邊拖延辦理,一邊勸阻王某,同時(shí)向該行征信管理部門和運(yùn)營管理部門報(bào)告情況。了解情況后,該行征信管理部門向王某詳細(xì)解釋了“征信修復(fù)”騙局和征信業(yè)務(wù)知識(shí),告知其征信是無法通過這類手段“修復(fù)”,不要輕易相信不明來路的信息,有疑問請(qǐng)到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或銀行公布的舉報(bào)渠道了解核實(shí)情況,以免上當(dāng)受騙。通過該行人員的不懈努力,王某從不理解到恍然大悟,連稱“幸好得到你們的及時(shí)提醒,否則將會(huì)遭受重大資金損失”。

該行工作人員以過硬的專業(yè)知識(shí),分、支行聯(lián)動(dòng)快速反應(yīng),成功堵截了該起電信詐騙,避免客戶資金受到損失,進(jìn)一步保護(hù)了消費(fèi)者的權(quán)益。今后,郵儲(chǔ)銀行甘孜州分行將進(jìn)一步加大征信知識(shí)的宣傳和普及,創(chuàng)造良好的金融環(huán)境,筑牢防范和化解電信詐騙防線。

肖強(qiáng)


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